Генпрокуратура обнаружила новый способ мошенничества: «Чарджбэк»

Новый метод мошенничества через процедуру «чарджбэка» стал серьезной угрозой для банковской системы Узбекистана, предупреждает Генпрокуратура. По этой преступной схеме, покупатели, осуществляющие покупки на чужие банковские карты, оспаривают платежи через банк и тем самым незаконно получают средства обратно. Это ведет к убыткам продавцов и субъектов предпринимательства.

«Chargeback» или «чарджбэк» – это процедура, позволяющая держателям банковских карт оспорить и аннулировать транзакции через обслуживающий банк. Несмотря на свою исходную цель, этот механизм все чаще используется для получения незаконных доходов.

Смотрите также:

Ужесточение мер безопасности в Турции: новые проверки на пограничных переходах

Пример такого мошенничества: клиент покупает товар онлайн с использованием банковской карты другого лица. Впоследствии, владелец карты запрашивает возврат средств, указывая на то, что операцию он не проводил. Это позволяет клиенту получить деньги назад, а продавцу потерять сумму покупки.

Компании оказываются в невыгодном положении из-за отсутствия механизмов защиты от такого мошенничества. В настоящее время нет четкой методики проверки и предотвращения схемы «чарджбэка», а также специальных процедур в банках для обнаружения подобных случаев.

Ситуация осложняется тем, что доказательство законности сделки требует времени и финансовых затрат. Репутация компаний страдает, а споры по сделкам часто ведут к штрафам. Для минимизации рисков мошенничества через «чарджбэк», эксперты советуют проводить тщательную проверку личности плательщика и уделять внимание деталям продажи.