Центральный банк вводит новые меры контроля для операторов платежных систем и организаций

Принято решение руководства Центрального банка о введении «Положения о контроле и мониторинге деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» (рег. № 3434 от 15.05.2023 г.).

В соответствии с данным Положением, Центральный банк осуществляет контроль за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций, включая следующие меры:

• Запрашивание информации, связанной с их деятельностью, включая персональные данные.
• Определение форм и сроков предоставления отчетности, а также методики ее формирования.
• Анализ предоставленной информации о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.
• Проведение инспекционных проверок деятельности данных организаций.
• Применение мер и санкций в случае выявления нарушений.

При изучении деятельности указанных организаций, Центральный банк имеет право проводить мероприятия с использованием «тайных покупателей».

Инспекционная проверка деятельности операторов платежных систем и платежных организаций допускается в следующих случаях:

• По результатам оценки риска.
• По запросу правоохранительных и контролирующих органов.
• По обращениям физических и юридических лиц о нарушениях законодательства.

Срок проведения инспекционной проверки не должен превышать 30 календарных дней.

В случае невыполнения предписаний об устранении нарушений, а также при нарушении законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения, Центральный банк применяет следующие санкции:

• Наложение штрафа в размере до 5 000 БРВ.
• Ограничение проведения определенных видов платежных услуг и/или операций на срок до 6 месяцев.
• Временное приостановление действия лицензии на срок до 10 рабочих дней.

Центральный банк не реже одного раза в год публикует на своем официальном веб-сайте информацию о деятельности операторов платежных систем и платежных организаций.