Центробанк РУз разработал меры по повышению эффективности денежно-кредитной политики

Центральный банк Узбекистана дал рекомендации правительству по повышению эффективности денежно-кредитной политики. Среди них — отмена антиконкурентных норм, касающихся бизнеса, снижение импортных ограничений, перевод оптовой торговли на внутреннем рынке только на безналичный расчет, прекращение льготного кредитования и другие.

Условия проведения эффективной денежно-кредитной политики перечислены в обзоре «Основные направления денежно-кредитной политики на 2023 и 2024-2025 годы», опубликованном Центральным банком Узбекистана.

Согласно документу, вопрос повышения эффективности денежно-кредитной политики в ближайшие годы будет тесно связан со следующими мерами, реализуемыми в различных секторах экономики.

Развитие конкурентной среды

На потребительских рынках в этом направлении:

— путем проведения совместно с международными консалтинговыми компаниями инвентаризации решений и указов и механизмов поддержки субъектов предпринимательства, отменить нормы, противоречащие рыночным механизмам и конкурентной среде;

— снижение тарифных и нетарифных ограничений на ввоз товаров народного потребления, достаточная либерализация отрасли, устранение монопольного положения во внешней торговле потребительскими и инвестиционными товарами, увеличение числа импортеров, расширение географии импорта и развитие новых альтернативных маршрутов;

— привлечение частных предприятий в сфере услуг железнодорожного и воздушного транспорта, снижение влияния транспорта и транспортных расходов на себестоимость продукции за счет создания условий свободной конкуренции на рынке этих услуг;

— обеспечить прозрачность механизмов формирования цен на товары и услуги предприятий-монополистов;

— в ближайшие годы важное значение будет иметь ускорение процесса вступления во Всемирную торговую организацию и принятие мер по тому, чтобы стать важной частью региональных транспортных коридоров.

Сокращение теневой экономики

По мнению ЦБ, необходимо определить стратегические направления сокращения теневой экономики в стране и реализовать меры по следующим направлениям, мобилизовав все заинтересованные министерства и ведомства:

— Создание равных возможностей и здоровой конкурентной среды для всех участников рынка путем проведения в 2023–2024 годах полной инвентаризации и отмены льгот, предоставленных отдельным предприятиям или отраслям;

— разработка и внедрение единой информационной системы движения импортной продукции для полного обеспечения осуществления оптовой торговли импортными товарами на внутреннем рынке только в форме безналичного расчета и контроля за этим;

— обеспечение неотвратимости наказания в случаях уклонения от уплаты налогов, сделать работу в официальной экономике более выгодной, чем в теневой, устранение препятствий в этом отношении, расширение разъяснительной работы всеми доступными средствами;

— введение практики налогообложения доходов физических лиц в отношении денежных средств, перечисленных юридическими лицами в качестве финансовой помощи и займов на банковские счета физических лиц, исключить эти поступления из налоговой базы при полном возврате денежных средств;

— введение показателей раннего выявления подозрительных клиентов и операций в рамках системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма и усиление контроля.

Преобразование и приватизация в банковской системе

В связи с этим регулятор дал следующие рекомендации правительству:

— В 2023 году будет доведен до логического завершения процесс приватизации крупных банков с высокой государственной долей, в частности, акций банков с государственной долей (Кишлок Курилиш Банк, Халк Банк, Микрокредитбанк, Алока Банк, Агро Банк и Миллий Банк) будут выставлены на публичные торги (IPO) и переход к активной фазе трансформационных процессов в Асакабанке в сотрудничестве с Европейским Банком Реконструкции и Развития;

— совершенствование начатой ​​работы на основе международного опыта по усилению конкуренции на рынке банковских услуг и обеспечению равных условий для всех участников;

— начиная с 2023 года поэтапно сокращать применение методов льготного кредитования (кредиты с процентными ставками ниже рыночных процентных ставок) и директивного кредитования (назначение кредитов органами местного самоуправления и государственными органами), которые негативно влияют на конкурентную среду и приводят к неэффективному размещению финансовых ресурсов.

Отмечается, что 60% кредитов, выданных в банковской системе, являются директивными, и именно благодаря влиянию этого фактора доля проблемных кредитов в кредитном портфеле коммерческих банков остается на высоком уровне.

По данным ЦБ, успешное завершение преобразования и приватизации государственных банков создаст основу для:

— резкого снижения потребности в капиталовложениях в банки из государственного бюджета;
— обеспечения функционирования банковской системы на основе рыночных отношений;
— в результате увеличения капитала банков за счет иностранных инвестиций и средств частных инвесторов и, тем самым, эффективного распределения денежных потоков в экономике будут созданы условия для расширения масштабов кредитования перспективных проектов.