Центробанк РУз: ограничения на трансграничные переводы денег для платежных организаций

Центральный банк Республики Узбекистан официально объявил о введении ограничений на трансграничные переводы денег для платежных организаций с 5 сентября. Эти меры были предприняты в рамках борьбы против легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма.

В заявлении Центробанка подчеркивается, что в Узбекистане нет ограничений на международные платежные услуги, а также на трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы при использовании платформ коммерческих банков. Однако, в случае платежной организации Oson и платформы PayWay, ограничения были введены из-за серьезных нарушений законодательства.

Одним из основных нарушений было непредоставление требуемой информации о получателях и отправителях международных денежных переводов, а также непринятие мер по выявлению таких переводов в соответствии с существующими правилами. Кроме того, платежная организация ООО «BRIO GROUP» (бренд OSON) нарушила закон «О валютном регулировании», открыв счет в зарубежном банке и проводя операции через этот счет вопреки законодательству Узбекистана.

Также были признаны несоответствующими законодательству внешнеторговые операции, включая доставку платежей клиентов за границу, обмен полученных средств на другие валюты и участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации.

Согласно закону «О платежах и платежных системах» Республики Узбекистан, платежная организация — это юридическое лицо, которое осуществляет деятельность по оказанию платежных услуг, но не является банком. Такие организации имеют право осуществлять платежные услуги на территории республики только на основании лицензии, выданной Центробанком.

При этом платежная организация не принимает участия в качестве покупателя или продавца товаров или услуг, и ее услуга доставки зарубежным бенефициарам и получения платежей не считается внешнеторговой операцией.

Центробанк заверил, что в будущем будет продолжать осуществлять систематический контроль и препятствовать нарушениям законодательства в деятельности платежных организаций.