Центральный банк РУз ужесточает правила борьбы с легализацией доходов от преступной деятельности и финансированием терроризма

Центральный банк Узбекистана внес изменения в Правила внутреннего контроля, направленные на противодействие легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в коммерческих банках.

Согласно новым правилам, которые вступили в силу с 3 апреля, следующие операции будут считаться подозрительными:

• перевод денежных средств клиентом с банковской карты через мобильное приложение на одну или несколько банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение 30 дней, на сумму, превышающую 500 базовых расчетных величин (с 1 мая — 165 млн сумов);
• получение клиентом на карту средств с одной или нескольких банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение 30 дней, на сумму, превышающую 500 базовых расчетных величин;
• перевод денежных средств через мобильное приложение с 5 и более банковских карт или электронных кошельков на один иностранный электронный кошелек, единовременно или многократно в течение 30 дней;
• поступление денежных средств на 5 и более банковских карт или электронных кошельков с одного иностранного электронного кошелька, единовременно или многократно в течение 30 дней;
• перевод денежных средств через мобильное приложение с одной банковской карты или электронного кошелька на 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков, единовременно или многократно в течение 30 дней;
• поступление денежных средств с 5 и более иностранных банковских карт или электронных кошельков на 1 банковскую карту или электронный кошелек, единовременно или многократно в течение 30 дней.

Подозрительная операция — операция, находящаяся в процессе подготовки, совершения или уже совершенная, в отношении которой у банка в процессе осуществления внутреннего контроля возникло подозрение об ее осуществлении для легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма и (или) финансирования распространения оружия массового уничтожения.

По словам финансиста Отабека Бакирова, таким образом предпринимается попытка борьбы с переводами, которые приобрели товарный или коммерческий характер, однако это может привести к оттоку клиентов.

Финансист предложил пересмотреть поправки, чтобы новые правила не распространялись на переводы между собственными картами и электронными кошельками клиента в разных банках.